Issuer Profile
Bank Mandiri Persero
Indonesia / Banking
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Short Summary & Conclusion
Bank Mandiriは、インドネシア最大級の国有商業銀行であり、法人・商業銀行、個人預金、決済・デジタル基盤、政府関連エコシステムを組み合わせた同国中核銀行である。厚い資本、低いNPL、強い預金・流動性、政府支配とシステム上の重要性に支えられた安定的な投資適格銀行クレジットである。方向性は安定的だが、外貨債ではインドネシアソブリン・銀行システム流動性との連動も見る必要がある。投資家は、単体の商業銀行信用と政府支援期待を分け、NIM、CASA、special mention、LaR、リストラクチャリング、Tier 1/CAR、配当、RWA成長、ソブリン見通し、Danantara/BP BUMN関連の所有・監督変更を確認すべきである。