Issuer Profile
Canara Bank
India / Banking
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Short Summary & Conclusion
Canara Bankは、インド政府が過半を保有する大型公共部門銀行であり、全国的な預貸フランチャイズ、RAM・リテール貸出、法人・農業・MSME向け業務を持つ伝統的な商業銀行である。政府支援期待、改善した不良債権、十分な資本と引当、厚い預金基盤に支えられた安定的な投資適格クレジットである。一方、NIM低下、急成長したリテール・RAM貸出の後追いリスク、証券階層ごとの損失吸収性が評価の上限を決める。方向性は安定的である。投資家は、NIM、純金利収益、CASA・定期預金構成、fresh slippage、信用コスト、CET1、RAM・リテール貸出の質、ECL移行、AT1の商品性を確認すべきである。